El exchange me bloqueó la cuenta o retiene mis fondos: cómo reclamar

Querés retirar y la operación queda "en revisión", o directamente la cuenta aparece bloqueada. Tenés tus criptomonedas o tus pesos en la plataforma y no podés disponer de ellos. Es una situación cada vez más frecuente y tiene salida.

Por qué suelen bloquear cuentas

• Controles de prevención de lavado de dinero: movimientos que la plataforma considera inusuales.
• Verificación de identidad incompleta o pedidos de documentación sobre el origen de los fondos.
• Disputas en operaciones P2P con otros usuarios.
• Errores del sistema o de la propia plataforma.

Algunos bloqueos son legítimos y se resuelven aportando documentación. Otros se extienden sin explicación. En ambos casos tenés derechos.

1. Pedí el motivo por escrito

Hacé el reclamo por los canales oficiales de la plataforma y pedí que te informen concretamente el motivo del bloqueo y qué necesitan para levantarlo. Guardá el número de ticket y todas las respuestas. Si te piden documentación, entregala y dejá constancia de la fecha.

2. Verificá si el exchange está registrado ante la CNV

Desde la Ley 27.739 y la Resolución General CNV 1058/2025, los proveedores de servicios de activos virtuales (PSAV) que operan en Argentina deben estar registrados ante la Comisión Nacional de Valores. Los registrados tienen que cumplir reglas de custodia, segregar los activos de sus clientes y brindar información clara sobre los riesgos. La CNV además recibe denuncias contra las plataformas que supervisa.

3. Reclamá como consumidor

Si usás la plataforma como usuario final, la relación con el exchange puede encuadrarse como una relación de consumo. Eso te da herramientas de la Ley 24.240 de Defensa del Consumidor: derecho a información clara, trato digno y la posibilidad de reclamar ante los organismos de Defensa del Consumidor, donde se fija una audiencia con la empresa.

4. Intimación y vía judicial

Si no hay respuesta, el paso siguiente es una intimación fehaciente (carta documento) exigiendo la liberación de los fondos en un plazo concreto. Si igual no los libera, se puede iniciar una acción judicial y, en casos urgentes, pedir medidas cautelares.

¿Y si el exchange es extranjero?

Si la plataforma no tiene presencia en Argentina, el reclamo es más complejo: hay que analizar los términos y condiciones, la jurisdicción aplicable y si está registrada localmente. Conviene evaluar el caso antes de iniciar cualquier acción.

Este artículo es información general y no reemplaza el asesoramiento sobre tu caso concreto. Última actualización: 25 de septiembre de 2026.